银监会加强现场检查严处银行违规行为0车载电源

银监会加强现场检查严处银行违规行为

2005年共查出金融机构违规金额7671亿元处罚违规金融机构1205个处理金融机构违规人员6826人

银监会近期统计数据显示，2005年银监会及其派出机构共派出检查组15280次，检查工作量累计1096513人天，检查金融机构68360个。通过现场检查，共查出金融机构违规金额7671亿元，提出整改意见59742条，处罚违规金融机构1205个，处理金融机构违规人员6826人，取消高级管理人员任职资格325人。现场检查的银行业机构平均覆盖率为34.00%，后续跟踪检查确认的平均整改合格率为86.38%。通过加强现场检查，严处违规行为，有力促进了银行业的健康发展。

银监会方面表示，2006年银监会将进一步加强对银行业整体风险的研究，提高对风险的识别、评价和预警能力，进一步建立重点突出、针对性强的现场检查体系，合理配置监管资源，不断改善现场检查效果。在加大检查力度的同时，加大对银行依法处罚力度，密切跟踪整改效果，切实防范和化解风险，保护存款人和客户的合法利益，促进银行业的合法、稳健经营，积极提高银行业的竞争力。

据了解，2005年银监会紧密结合国家宏观经济调控的各项政策要求和我国银行业金融机构的风险情况，重点围绕贷款分类偏离度与迁徙变化、土地市场整顿和固定资产项目清理对贷款的后续影响、房地产贷款风险、资产管理公司资产处置行为、信托投资公司关联交易、农村信用社关系人贷款和增资扩股真实性，以及以往检查所发现问题的整改情况等方面开展了一系列的现场检查，并针对银行案件情况，部署开展了银行业案件专项治理。在现场检查中，银监会及各级派出机构严密检查部署，严格检查过程，严肃检查处罚，针对检查所发现的问题，及时采取监管措施，提出整改意见，依法处罚各类违规机构和人员，积极消除案件隐患，严厉打击各类金融犯罪行为。

2005年银监会现场检查工作较以往相比有四个特点：

现场检查的针对性和有效性不断提高。2005年银监会系统共派出检查组15280次，检查金融机构68360个。全年累计检查工作量1096513人天，比上年增加132894人天，增幅13.79%；查出违规金额7671亿元，比上年增加1831亿元，增幅31.34%；提出整改意见59742条，比上年增加1495条，增幅2.57%。全年银监会共派出农村信用社及农村商业银行检查组6098次，检查机构26819个；派出国有商业银行检查组5423次，检查机构20563个；派出邮政储汇局检查组1284次，检查机构12425个；派出城市商业银行及城市信用社检查组771次，检查机构4116个；派出政策性银行检查组673次，检查机构1387个；派出股份制商业银行检查组584次，检查机构2736个；派出非银行金融机构检查组180次，检查机构96个；派出金融资产管理公司检查组172次，检查机构118个；派出外资银行检查组95次，检查机构100个。

对违规机构及人员的处罚力度加大。2005年银监会共处理违规金融机构1205个。依法取消各类金融机构高级管理人员任职资格325人，比去年增加81人，增幅33.20%。在银监会建议下，各类银行机构实际处分违规人员6826人，比去年增加2535人，增幅58.97%；对违规金融机构的处罚方式以通报、警告和罚款为主，三类处罚分别涉及金融机构为573个、228个和503个，累计罚没款3345万元，比去年增加661万元；取消任职资格的高管人员中，农村信用社及农村商业银行222人，国有商业银行81人，城市商业银行及城市信用社11人，股份制商业银行3人，外资银行3人，政策性银行2人，非银行金融机构2人，金融资产管理公司1人；在实际处分的人员中，通报批评1628人，警告1091人，记过599人，记大过218人，降级69人，撤职218人，留用察看127人，开除259人。

后续跟踪检查更加严格。2005年，银监会根据现场检查结果，结合各行实际重点对整改情况进行后续跟踪和检查，确认平均整改合格率为86.38%。各机构整改合格率分别为：政策性银行94.23%、外资银行92.81%、股份制商业银行91.47%、国有商业银行88.39%、金融资产管理公司86.36%、邮政储汇局85.13%、农村信用社及农村商业银行84.39%、城市商业银行及城市信用社83.72%和非银行金融机构79.79%。

案件专项治理成效显著。2005年，针对银行案件多发的形势，银监会全面部署了银行业案件专项治理活动，在出台政策指引、加强法规约束的同时，不断加大现场检查力度。在现场检查中积极发现案件线索，加强与司法、公安、审计等部门综合执法，严厉打击各类金融犯罪活动。同时，重点开展对银行内部控制机制和内部控制措施的检查，推进建立案件防范长效机制，消除操作风险隐患。全年案件专项治理活动取得了良好的效果，银行业金融机构共发现案件1272起，挽回百万元以上案件资产资金损失14.7亿元；督促处理涉案人员1466人，比去年增加247人，其中管理人员568人，占处理人员总数的38.7%。

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